Descubre otra forma de Invertir
"El primer paso hacia la independencia financiera: toma el control de tus finanzas y lidera tu camino."
¿Estás buscando tomar el control de tu futuro financiero? Como asesor financiero especializado en el sector de particulares, estoy aquí para mostrarte una alternativa a la banca tradicional.
A diferencia de los bancos convencionales, mi objetivo es brindarte un servicio personalizado y centrado en tus necesidades individuales. Entiendo que cada persona tiene metas financieras únicas y merece una atención personalizada para alcanzarlas.
Mi enfoque como asesor financiero es ayudarte a tomar decisiones informadas y estratégicas en relación con tus inversiones, ahorros y planificación financiera en general. Trabajaremos juntos para comprender tus objetivos a corto y largo plazo, evaluar tu tolerancia al riesgo y diseñar una estrategia que se adapte a tu perfil y circunstancias particulares.
A diferencia de la banca tradicional, donde a menudo te encuentras con productos y servicios genéricos, como asesor financiero, tengo acceso a una amplia gama de opciones de inversión y productos financieros de diversas instituciones. Mi objetivo es encontrar las soluciones más adecuadas para ti, considerando tus necesidades y preferencias, y no simplemente promover los productos propios de una entidad bancaria.
Además, mi labor como asesor financiero va más allá de la simple transacción. Estoy comprometido en brindarte educación financiera y guía continua. Te mantendré informado sobre los cambios en el mercado y cómo pueden afectar tu estrategia financiera. Estaré a tu disposición para responder tus preguntas, resolver tus inquietudes y ajustar tu plan según sea necesario.
Como asesor financiero, mi principal objetivo es empoderarte y ayudarte a alcanzar tus metas financieras de manera efectiva. Mi compromiso es trabajar en tu mejor interés, brindándote transparencia, confianza y un enfoque centrado en ti.
Si estás listo para experimentar una asesoría financiera personalizada y centrada en tus necesidades, no dudes en contactarme. Juntos, podemos crear un camino sólido hacia tu éxito financiero.
Amplia gama de Productos de Ahorro - Inversión.
Unit Linked
Mediante este producto podré invertir en fondos de inversión o cestas de activos, que podré ir cambiando cada cierto tiempo sin tener que pagar impuestos con cada cambio. A diferencia de otros productos de seguro, yo asumo todo el riesgo de la inversión y, por lo tanto, puedo llegar a perder todo o parte del capital invertido; si bien las expectativas de rentabilidad también pueden ser mayores que las de otros productos garantizados. Tributan como cualquier otra renta del ahorro.
Seguro Individual Ahorro a Largo Plazo (SIALP)
Puedo ir ahorrando poco a poco con la ventaja fiscal de que la rentabilidad queda exenta de pagar impuestos si lo mantengo durante más de 5 años. Puedo cobrarlo en forma de capital. Me garantiza que a la finalización del mismo al menos recuperaré el 85% del dinero que he invertido, aunque hay modalidades que me pueden garantizar más. Podré disponer del dinero antes de los 5 años pero en ese caso perderé la ventaja fiscal asociada al mismo.
Plan Individual de Ahorro Sistemático (PIAS)
Puedo ir ahorrando poco a poco con la ventaja fiscal de que la rentabilidad queda exenta de pagar impuestos si lo mantengo durante más de 5 años y lo percibo en forma de renta vitalicia. Hay dos modalidades: garantizada (100% garantía a la finalización) o Unit Linked (sin garantía, seguros en los que yo asumo todo el riesgo de la inversión). Podré disponer del dinero antes de los 5 años pero en ese caso perderé la ventaja fiscal asociada al mismo.
Plan de Previsión Asegurado (PPA)
Me ahorraré impuestos cuando haga aportaciones al mismo pero no podré disponer del dinero hasta que no me jubile (salvo que me quede en paro de larga duración o tenga alguna enfermedad grave). Me garantiza que cuando me jubile, al menos recuperaré el 100% del dinero que he invertido.
Plan de Pensiones Individual (PPI)
Me ahorraré impuestos cuando haga aportaciones al mismo pero no podré disponer del dinero hasta que no me jubile (salvo que me quede en paro de larga duración o tenga alguna enfermedad grave). Son productos que invierten en distintos tipos de activos, en los que yo asumo todo el riesgo de la inversión y, por lo tanto, puedo llegar a perder todo o parte del capital invertido; si bien las expectativas de rentabilidad también pueden ser mayores que las de otros productos garantizados.
Renta Vitalicia y Temporal
Las rentas son un producto en el que yo invierto un capital e inmediatamente (rentas inmediatas) o al cabo de un tiempo (rentas diferidas) comienzo a cobrar una renta periódica, generalmente mensual, que puede ser temporal (la cobraré sólo durante unos años) o vitalicia (la cobraré hasta que fallezca).
Saca el mayor partido a tus ahorros. Asesoría personalizada.
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